Uma das grandes queixas de empreendedores com os quais trabalhamos é a falta de tempo. Não importa o tamanho da empresa, o “dono” do negócio se vê rodeado por afazeres e, entre eles, ainda tem a demanda do financeiro para gerir.

Bem, a área que mais deveria contar com o olhar do proprietário é a área de vendas. É ela quem faz o negócio crescer, certo? Mas o tempo se divide de forma desigual entre todos os departamentos.

Quem quer dar mais atenção para a área de vendas, precisa deixar as demais áreas terem alguma autonomia para operar sem o seu olhar constante, mas, claro, com o seu absoluto controle.

Quer uma dica? Invista no modelo de terceirização do departamento financeiro, o chamado BPO Financeiro. A Sevilha Contabilidade te explica como funciona. Vem com a gente!

BPO Financeiro ajuda a organizar as finanças

Se o fluxo de caixa é um mistério para você, é porque está precisando de ajuda!

Muitas empresas têm as contas a pagar e a receber desordenadas ou sequer planejam o que fazer com o que sobra. E, olha, ainda que esteja sobrando é importante dar um destino apropriado para esse dinheiro.

A parte financeira da sua empresa pode ser mais efetiva! E existem métodos e instrumentos para isso.

Como métodos, temos o fluxo de caixa, planejamento estratégico financeiro, planejamento orçamentário, revisão de custos, análise de performance financeira, definição de cenários e metas, entre outros.

E como instrumentos, podemos listar aplicativos e softwares que ajudam a visualizar a sua vida financeira trazendo informações que servem de base para a tomada de decisão e para a análise de cenários.

Uma equipe de especialista ajuda você a descomplicar esses métodos e a ter muito mais clareza na gestão do negócio. É a magia do BPO Financeiro.

Terceirizar processos significa economia. Pode apostar!

Considerando que você paga pelo tempo da pessoa que vai tocar a parte financeira para você, já temos uma boa economia. Afinal, dependendo do tamanho do negócio, alguns dias por semana são suficientes para que a equipe te ajude a realizar um belo trabalho.

Contar com a terceirização do serviço significa investir um valor extremamente acessível e, com isso, contar com o modelo de consultoria e de inteligência que só grandes especialistas na área podem oferecer.

Além disso, por meio de uma plataforma você tem apoio para analisar os detalhes do negócio, mas também o macro e tem a orientação sobre o que fazer e como.

Com o BPO Financeiro, você toma decisões sem medo

Você, como empreendedor, como proprietário de uma empresa, tem muita responsabilidade nas mãos. Sabemos como é difícil. Mas nós podemos ajudar!

O medo de tomar decisões, de fazer novos investimentos e buscar novas oportunidades faz com que a sua empresa não avance e que você deixe de ganhar. Se se sente dessa forma, você precisa melhorar a gestão do seu negócio.

O BPO Financeiro é uma forma de organizar a parte financeira do negócio, mas, principalmente, de enxergar cenários e dar um destino acertado para o seu dinheiro sem correr riscos. Ah, por um valor bem acessível, viu?

Um dashboard com informações detalhadas sobre o negócio. Não é sonho, é realidade!

Hoje, os aplicativos são bastante comuns em nosso dia a dia. Mas, para controle financeiro, temos muita resistência em investir em tecnologia.

Muitos empreendedores ainda controlam as finanças por meio de planilhas mecânicas que exigem que você pare várias vezes ao longo do dia para alimentá-la. Sem contar os casos de quem conta com a memória para se lembrar das datas de contas a pagar e a receber.

A tecnologia é a inteligência artificial de que precisa para operar com eficiência o controle da gestão financeira da empresa. Com o BPO Financeiro, você tem mais essa vantagem.

No dashboard, você vai ter todas as informações do negócio com controle total. As senhas são suas, o controle é seu, mas a gente prepara os processos para você. Ah, e oferecemos a consultoria e a inteligência da nossa equipe para te apoiar!

Ficou convencido das vantagens do BPO Financeiro para a sua tranquilidade e para ter uma vida financeira mais efetiva? Fale com a Sevilha Contabilidade sem compromisso e contamos mais sobre os nossos serviços.

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Toda empresa, para realizar suas operações, precisa se relacionar com fornecedores, prestadores de serviço e outros tipos de pessoas e empresas, contratando e comprando produtos ou serviços.

Uma boa gestão de contas a pagar começa antes de qualquer contratação, com um bom planejamento financeiro que define quais serviços ou produtos precisam ser comprados e com uma excelente pesquisa de mercado para definir os melhores custos.

Naturalmente, existe uma relação muito direta com a administração de contas a receber. Esta ligação deve permitir que a gestão de cobranças gere dinheiro, em tempo e quantidade suficiente, para quitar as contas a pagar.

Então, uma empresa bem administrada precisa ter um controle financeiro empresarial que una boas práticas de contas a pagar e receber!

Gestão financeira: o que é contas a pagar e a receber?

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Um bom planejamento financeiro empresarial exige um bom controle de contas a pagar e receber, certo? Por isso, vamos entender definitivamente as ações de pagamento e recebimento de uma empresa. 

Basicamente, estes valores representam tudo o que vai acontecer com o dinheiro do seu negócio. Por isso, manter este controle efetivo pode garantir melhores previsões para o seu fluxo de caixa. 

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Contas a pagar são todas as obrigações financeiras assumidas por uma empresa, ou seja, qualquer tipo de pagamento, seja de seus colaboradores, contas de consumo ou compra de matéria-prima. 

‍Já as contas a receber são todos os recebimentos previstos para entrar no seu fluxo de caixa, desde o recebimento de uma duplicata paga por um cliente, até os juros dos investimentos. 

‍Para entender se a sua empresa está trabalhando de forma sustentável e garantir os saldos positivos, é preciso colocar todas as contas lado a lado e realizar análises completas para entender se haverá dinheiro suficiente obtido pelas contas a receber, para quitar todas as contas a pagar.

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Por isso, é muito importante realizar um controle efetivo deste processo através de ferramentas que te ajudem a colocar em prática uma gestão financeira de qualidade.

Sistema de gestão para contas a pagar e receber

O melhor método para sua empresa ter um bom controle de contas é usando um sistema ou software para isso. É comum empresas usarem planilhas para gestão financeira, mas um sistema traz muitas vantagens.

1. Pode ser gratuito.

‍2. Evita erros, como fórmulas mal preenchidas

‍3. Permite melhores análises e, também, mais estratégicas

Além disto, um sistema de contas a pagar e receber, como o OMIE, vai lhe permitir gastar menos dinheiro com tarifas de cobrança, prever melhor a relação do fluxo de caixa – comparação diária do que você tem para receber e para pagar – e até mesmo oferecer acesso a empréstimos para cobrir falhas no fluxo de caixa, com taxas e burocracias muito menores do que nos bancos.

Entenda o que é um fluxo de caixa

Qualquer empresa tem contas a receber de seus clientes e contas a pagar para seus fornecedores. A questão central é que as datas e valores do que será recebido dos clientes, e as datas e valores do que será pago aos fornecedores, não são sempre coincidentes.

Pode ser que você venda sempre à vista, e pague sempre a prazo. Neste caso, você tem o dinheiro em mãos já e só vai pagar seus fornecedores mais adiante.

Mas pode também acontecer o contrário. Você pode estar pagando seus fornecedores sempre à vista, e seus clientes lhe pagando a prazo. Isso cria um desencontro no caixa.

Entre um cenário e outro existem muitas configurações possíveis entre a velocidade do que você tem para receber e a velocidade do que você tem pagar.

Fazer esta comparação, prevendo o que será recebido e pago a cada dia na semana, mês, trimestre e anos futuros, é o que chamamos de Fluxo de Caixa; instrumento que permite a administração de contas a receber e a pagar.

Quando você prevê com antecedência eventuais descompassos, pode pensar em como utilizá-los a seu favor, por exemplo comprando à vista e obtendo mais desconto, ou aplicando o recurso de maneira inteligente.

Também será possível prever momentos em que faltará dinheiro, e você poderá negociar com seus fornecedores condições mais adequadas de compra, planejar melhor os compromissos financeiros futuros que vai assumir e, em último caso, se preparar para obter crédito com antecedência.

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Dicas importantes para a organização de contas a pagar

a. Garanta que as compras e contratações aconteçam sempre depois de uma pesquisa e comparação de preços, especialmente no caso de fornecedores constantes e antigos

b. Antes de comprar, verifique no fluxo de caixa projetado para a data do vencimento se existem recursos disponíveis

c. No momento do pedido de compra, já inclua o compromisso no sistema de contas a pagar

d. Na chegada de itens adquiridos, confira se os preços e condições de pagamento estão de acordo com o pedido, e confira se os dados no sistema de contas a pagar estão corretos

e. Certifique-se sobre a existência de impostos a pagar sobre o que foi comprado. Contratação de serviços podem ter incidência de impostos retidos na fonte, e compras de itens de outros Estados podem ter necessidade de recolhimento de impostos na entrada. Oriente-se com seu contador a este respeito.

f. Se houver impostos a pagar sobre compras e contratações, registre no sistema de contas a pagar esta previsão.

g. Não misture os gastos pessoais dos sócios com as contas a pagar da empresa. O sócio deve ter uma remuneração de pró-labore determinada, com data de pagamento, e apenas o valor referente a ele deve ficar no contas a pagar da empresa.

h. Acompanhe com antecedência o seu fluxo de caixa e, quando necessário, renegocie as condições com os credores.

i. Não conte com limites de créditos que sua empresa tenha pré-aprovados, como se fossem dinheiro a sua disposição. Eles custam caro.

Dicas importantes para a administração de contas a receber

a. Antes de definir as condições de vendas a prazo, analise seu fluxo de caixa, e tenha em mente que existe um custo financeiro em conceder esta opção para seus clientes

b. Lembre-se de que antecipar o recebimento de créditos junto a clientes custa caro e pode consumir seu lucro

c. Use um meio de cobrança com tarifas justas. Taxas de máquinas de cartão e tarifas de cobrança bancária variam muito no mercado, e você precisa pesquisar o tempo todo as melhores tarifas

d. Mantenha o cadastro de clientes sempre atualizado

e. Considere sempre os riscos de inadimplência. Crie critérios bem definidos e seguros para conceder prazo para seus clientes

f. Não controle o “contas a receber” pelos relatórios bancários ou de administradoras de cartão. Use sempre um software de contas a pagar e receber, como o sistema OMIE. Administradoras de cartão recusam o pagamento de operações, e os relatórios bancários podem fornecer informações incompletas.

g. Tenha métodos de cobrança bem definidos e ágeis para lidar com clientes inadimplentes.

Não descuide!

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Mesmo que sua empresa esteja com um bom fluxo de caixa, mantenha a atenção. A dinâmica do mundo dos negócios exige que você esteja o tempo todo com um excelente controle financeiro empresarial, e isso só depende da sua dedicação!

‍Realizar a gestão financeira do seu negócio com eficiência e dedicação deve ser uma tarefa diária e indispensável para que suas contas a pagar e receber se tornem uma maneira efetiva de fornecer as melhores informações estratégicas para a sua empresa.

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