No entanto, o processo pode ser desafiador, principalmente se você não estiver preparado. Pensando nisso, preparamos algumas dicas para ajudar sua empresa a obter aquele crédito tão desejado!

Para conferir nossas dicas, reserve alguns minutos do seu tempo e confira o artigo até o final.

Dicas para aumentar as chances da sua empresa conseguir crédito e financiamento

1.Organize suas finanças:

• Antes de qualquer coisa, é fundamental que a empresa tenha suas finanças em ordem. Instituições financeiras analisam históricos financeiros, balanços e fluxo de caixa. Mantenha tudo atualizado e organizado de forma transparente.

2.Mantenha um bom score de crédito:

• Tanto a empresa quanto os proprietários devem ter um histórico de crédito saudável. Pague suas contas em dia, evite dívidas excessivas e confira o seu score e o da sua empresa.

3.Desenvolva um plano de negócios sólido:

• Ao solicitar um financiamento, especialmente para expansão ou novos projetos, tenha um plano de negócios bem estruturado. Ele deve mostrar como o dinheiro será usado e como isso beneficiará a empresa a longo prazo.

4.Estabeleça relacionamento com instituições financeiras:

• Não espere precisar de crédito para começar a construir relacionamentos. Mantenha contas, faça transações regulares e converse com seu gerente. Um relacionamento saudável com o banco pode facilitar aprovações futuras.

5.Explore diferentes opções:

• Não se limite a um único banco ou linha de crédito. Explore diferentes opções, como cooperativas de crédito, fintechs ou mesmo linhas de crédito governamentais.

6.Esteja preparado para oferecer garantias:

• Para conseguir crédito com juros baixos, pode ser necessário oferecer algum tipo de garantia para os bancos, como por exemplo, bens em nome dos sócios ou da empresa.

Conseguir crédito e financiamento não é uma tarefa simples, mas com planejamento, sua empresa pode aumentar consideravelmente as chances de aprovação.

Lembre-se de que o mais importante é garantir que a dívida adquirida seja sustentável e benéfica para o crescimento e estabilidade do seu negócio.

Como evitar que empréstimos e financiamentos endividem sua empresa

Evitar que empréstimos e financiamentos se transformem em uma bola de neve de dívidas é fundamental para a saúde financeira de uma empresa.

Sendo assim, agora que você já sabe o que pode ser feito para aumentar as chances da sua empresa de conseguir crédito e financiamento, é hora de conferir o que é preciso para evitar que os empréstimos passem de solução para dor de cabeça.

1.Avalie a necessidade real:

• Antes de contrair qualquer dívida, pergunte-se: “Realmente preciso desse empréstimo agora?” Às vezes, ajustes na gestão ou no fluxo de caixa podem resolver problemas sem necessidade de recorrer a empréstimos.

2.Faça um planejamento detalhado:

• Entenda exatamente como o dinheiro será usado. Seja para expansão, aquisição de equipamentos ou capital de giro, um plano detalhado ajudará a garantir que o dinheiro seja usado de forma eficiente e prudente.

3.Compare diferentes ofertas:

• Não aceite a primeira oferta que aparecer. Compare taxas de juros, prazos de pagamento e outras condições de diferentes instituições financeiras para encontrar a opção mais vantajosa.

4.Entenda os termos do contrato:

• Leia todo o contrato cuidadosamente. Fique atento a taxas ocultas, condições de atraso e outros detalhes que podem aumentar o custo do empréstimo.

5.Mantenha um bom fluxo de caixa:

• Acompanhe o fluxo de caixa regularmente. Isso garantirá que sua empresa sempre tenha fundos suficientes para cobrir as parcelas do empréstimo, evitando juros por atraso.

6.Mantenha reservas de emergência:

• Ter um fundo de reserva pode evitar a necessidade de empréstimos em situações de aperto financeiro. É uma segurança adicional que toda empresa deve considerar.

7.Monitore regularmente as dívidas:

• Faça uma revisão regular das obrigações financeiras da empresa. Isso ajudará a identificar problemas com antecedência e a fazer ajustes quando necessário.

8.Busque assessoria financeira:

• Se estiver inseguro sobre a situação financeira da empresa, busque a assessoria especializada de um BPO financeiro para lhe ajudar na organização das contas.

Por mais que empréstimos e financiamentos possam ser ferramentas úteis para alavancar negócios, é muito importante abordá-los com prudência e planejamento.

Garantir que sua empresa utilize esses recursos de maneira estratégica e responsável é a chave para evitar endividamento excessivo e garantir a saúde financeira a longo prazo.

Organize as finanças da sua empresa com o BPO da Sevilha Contabilidade

Se você vem enfrentando dificuldades para administrar de forma eficiente as finanças da sua empresa, o nosso serviço de BPO financeiro pode lhe ajudar.

O BPO financeiro é a solução ideal para empresários que enfrentam os seguintes tipos de problemas:

• Falta de tempo para focar na estratégia do negócio;
• Suas atividades principais são deixadas de lado para cuidar do seu financeiro;
• Fluxo de caixa ineficiente ou inexistente;
• Pagamento de juros por falta de previsão de caixa;
• Visão míope das oportunidades para redução de custos e despesas eficiente;
• Ausência de indicadores-chave em tempo real para tomada de decisão;
• Comprometimento do capital de giro;
• Baixa produtividade;
• Acúmulo de funções;
• Alto custo para contratação de mão de obra especializada em finanças;
• Erros operacionais onerosos;
• Dificuldade de controle da inadimplência;
• Carência de conciliação bancária;
• Insegurança de dados;
• Baixa competitividade por conta de uma gestão financeira incompleta;
• Baixa confiabilidade nas informações;
• Falta de visão clara do futuro do negócio.

Estamos preparados para oferecer todo o suporte que a sua empresa precisa em termos de gestão financeira, incluindo:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de notas fiscais;
• Conciliação bancária;
• Fluxo de caixa;
• Relatórios;
• Fechamento com apresentação de resultados;
• Business intelligence;
• Planejamento estratégico;
• Alocação de mão de obra;
• Conciliação de cartões;
• Planejamento orçamentário;
• Consultoria.

Para saber mais, manter as contas em ordem e ficar livre da falta de controle que resulta na necessidade de contratar empréstimos com juros altos, clique aqui e entre em contato conosco!

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A Sevilha Contabilidade oferece serviços especializados em terceirização do departamento financeiro e vai aproveitar este conteúdo para esclarecer dúvidas e destacar os benefícios que um BPO Financeiro pode oferecer.

Para saber mais, reduzir custos e tornar a sua empresa mais lucrativa, continue conosco e acompanhe este conteúdo até o final.

Como funciona a terceirização financeira?

Ao contratar uma empresa de terceirização financeira, você estará delegando aos cuidados de especialistas, uma série de atividades operacionais ligadas a gestão financeira dos seus negócios, incluindo:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de notas fiscais;
• Conciliação bancária;
• Controle de fluxo de caixa;
• Geração de relatórios;
• Conciliação de cartões;
• Planejamento orçamentário.

Além disso, receberá a consultoria de profissionais especializados que vão apresentar informações para melhorar a gestão financeira da sua empresa e transformá-la em um negócio mais lucrativo.

A terceirização (BPO Financeiro) é a solução ideal para empresários que lidam com problemas como:

• Falta de tempo para focar na estratégia do negócio;
• Suas atividades principais são deixadas de lado para cuidar do seu financeiro;
• Fluxo de caixa ineficiente ou inexistente;
• Pagamento de juros por falta de previsão de caixa;
• Visão míope das oportunidades para redução de custos e despesas;
• Ausência de indicadores para tomada de decisão;
• Comprometimento do capital de giro;
• Baixa produtividade e acúmulo de funções;
• Baixa competitividade por conta de uma gestão financeira incompleta;
• Alto custo para contratação de mão de obra especializada;
• Erros operacionais onerosos;
• Dificuldade de controle da inadimplência;
• Carência de conciliação bancária;
• Insegurança de dados e baixa confiabilidade nas informações;
• Falta de visão clara do futuro do negócio.

Se você enfrenta um ou mais problemas da lista acima na sua empresa, o time de especialistas da Sevilha Contabilidade pode ajudar você.

Terceirização financeira e redução de custos

A terceirização financeira tem se tornado uma estratégia popular para muitas empresas, em grande parte devido ao seu potencial de redução de custos.

Essa economia pode vir de várias formas e pode ser significativa, dependendo da estrutura e das necessidades da organização. Confira:

• Redução de Custos com Salários e Benefícios: Ao optar pela terceirização financeira, a empresa contratante fica livre dos custos com salários, benefícios e encargos trabalhistas necessários para manter uma equipe interna para essa finalidade.
• Redução de Custos de Treinamento: Manter uma equipe atualizada com as últimas práticas de gestão financeira pode exigir treinamentos frequentes. Com a terceirização, o ônus do treinamento recai sobre o provedor de serviços.
• Economia em Tecnologia: Software financeiros são caros para adquirir, implementar e manter. Por sua vez, os provedores de terceirização já possuem as ferramentas necessárias, eliminando a necessidade de investimentos significativos em tecnologia.
• Escala e Eficiência: Empresas de terceirização operam com economias de escala, o que lhes permite oferecer serviços a um custo menor.
• Redução de Espaço e Custos: Menos equipe interna significa menos espaço de escritório, resultando em economias de aluguel, mobília e outros custos operacionais.
• Minimização de Erros e Riscos: Provedores especializados têm processos estabelecidos para minimizar erros, o que pode resultar em economias ao evitar multas, penalidades e decisões mal informadas baseadas em dados imprecisos.
• Eliminação de Custos de Recrutamento: O processo de contratação e substituição de pessoal financeiro pode ser longo e caro. Com a terceirização, os custos e esforços associados ao recrutamento são eliminados.

Ao ponderar sobre a terceirização financeira, é importante que as empresas não considerem apenas a economia de custos, mas também a qualidade, a segurança e a eficácia dos serviços prestados.

Enquanto a redução de custos é um grande atrativo, garantir que os processos financeiros sejam gerenciados com precisão e profissionalismo é igualmente importante.

Terceirização financeira e aumento da lucratividade

A terceirização financeira, além de ser uma ferramenta eficaz de redução de custos, pode também contribuir significativamente para o aumento da lucratividade de uma empresa.

A lógica é simples: ao otimizar processos e reduzir custos operacionais, as empresas têm mais recursos e eficiência para investir em áreas estratégicas, maximizando, assim, seus lucros.

Veja como a terceirização financeira pode influenciar positivamente a lucratividade:

• Foco nas Atividades Principais: Com a terceirização de funções financeiras, a gestão pode direcionar mais atenção e recursos para as atividades centrais do negócio, como vendas, marketing e desenvolvimento de produtos, que são diretamente responsáveis pela geração de receitas.
• Acesso a Especialistas e Melhores Práticas: Provedores terceirizados possuem especialização em gestão financeira, acesso a tecnologias de ponta e práticas que podem resultar em uma melhor gestão financeira.
• Melhoria na Tomada de Decisões: Com relatórios financeiros precisos e análises aprofundadas fornecidas por especialistas, as empresas podem tomar decisões mais acertadas, identificando oportunidades de investimento ou áreas que precisam de redução de custos.
• Redução de Erros e Fraudes: A precisão e a expertise dos serviços terceirizados minimizam erros e inconsistências. Por sua vez, menos erros significam menos retrabalho, menos penalidades e, portanto, preservação de lucros.
• Eficiência Operacional: Terceirizar pode levar a processos mais ágeis e eficientes, eliminando gargalos e aumentando a produtividade geral, o que, por sua vez, pode influenciar positivamente na lucratividade.
• Melhoria no Fluxo de Caixa: Uma gestão eficaz das funções de contas a pagar e a receber pode melhorar o fluxo de caixa, otimizando a saúde financeira e, assim, a lucratividade da empresa.

Não tenha dúvidas, a terceirização financeira é uma solução eficaz para reduzir os custos e aumentar a lucratividade de todo e qualquer tipo de negócio, independente do porte ou tipo de atividade.

Como terceirizar o financeiro?

Terceirizar o financeiro é muito simples. Para isso, você pode contar com o time de especialistas e os serviços da Sevilha Contabilidade.

Temos planos e soluções sob medida para cuidar da gestão financeira da sua empresa, reduzir custos e contribuir para aumentar a lucratividade do seu negócio.

Para saber mais, entender na prática como a terceirização funciona e tirar suas dúvidas, clique aqui e entre em contato conosco!

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Em um cenário empresarial dinâmico e competitivo, a gestão eficiente das finanças se torna não apenas uma opção, mas uma necessidade vital para a sobrevivência e prosperidade dos negócios.

Independentemente do porte ou segmento, toda empresa busca alcançar a excelência em suas operações e garantir sua sustentabilidade a longo prazo. No entanto, muitas vezes, a saúde financeira é deixada em segundo plano, levando a consequências desastrosas.

Neste artigo, abordaremos passos importantes e estratégias práticas para elevar a gestão financeira do seu negócio a um novo patamar de eficiência e profissionalismo.

Qual a importância de organizar as finanças da sua empresa?

Organizar as finanças da sua empresa é fundamental por várias razões, que vão desde a operação diária até o planejamento estratégico a longo prazo.

Abaixo, apresentamos algumas das principais razões pela qual a organização financeira é tão importante para um negócio:

Visão clara da situação financeira: Uma boa organização das finanças permite que o empresário tenha uma visão clara da saúde financeira da empresa, incluindo lucros, despesas, dívidas e outras obrigações financeiras.

Tomada de decisões assertivas: Com dados financeiros bem organizados, os empresários podem tomar decisões fundamentadas. Seja para expandir o negócio, investir em novos produtos ou cortar gastos.

Fluxo de caixa: Monitorar e gerenciar o fluxo de caixa é essencial para garantir que a empresa tenha fundos suficientes para cobrir suas despesas, pagar fornecedores e funcionários, e investir em oportunidades.

Cumprimento de obrigações fiscais e regulatórias: Uma contabilidade organizada assegura que a empresa esteja em conformidade com as leis, minimizando o risco de penalidades ou auditorias.

Atração de investidores e obtenção de crédito: Investidores e instituições financeiras são mais propensos a investir ou conceder empréstimos para empresas que demonstram organização financeira e saúde fiscal sólida.

Planejamento e projeção: Com finanças organizadas, é mais fácil fazer projeções para o futuro, estabelecer metas e elaborar planos de negócios.

Identificação de áreas problemáticas: A análise de dados financeiros bem organizados pode ajudar os empresários a identificar áreas do negócio que não estão funcionando bem, permitindo ações corretivas antes que problemas maiores ocorram.

Eficiência operacional: Organizar as finanças pode resultar em processos mais eficientes, economia de tempo e recursos, e diminuição de erros que podem resultar em perdas financeiras.

Confiança e tranquilidade: Saber que as finanças da empresa estão em ordem dá aos empresários uma sensação de segurança e tranquilidade, permitindo que eles se concentrem em outras áreas do negócio.

Construção de reputação: Uma gestão financeira sólida e transparente pode ajudar a construir uma reputação positiva para a empresa no mercado, com fornecedores, clientes e stakeholders.

Em suma, organizar as finanças da empresa não é apenas uma boa prática administrativa, mas uma necessidade crítica para a sustentabilidade, crescimento e sucesso de um negócio.

Como organizar as finanças da sua empresa

Organizar as finanças da sua empresa começa por uma tomada de decisão e alguns passos importantes. Confira na sequência!

1.Elabore um orçamento detalhado

Diagnóstico Financeiro: Comece analisando a situação atual da sua empresa. Faça um levantamento completo das receitas, despesas, dívidas e investimentos.

Previsão de Receitas e Despesas: Baseado no histórico e nas metas da empresa, projete as receitas e despesas para os próximos meses.

Monitoramento: Reavalie o orçamento periodicamente para garantir que a empresa esteja operando dentro dos limites estabelecidos e faça ajustes conforme necessário.

2.Adote um sistema de gestão financeira

Seleção de Ferramenta: Há diversas soluções de software no mercado que podem ajudar a automatizar e organizar as finanças. Escolha uma que se adapte às necessidades e ao tamanho do seu negócio.

Capacitação: Treine sua equipe para utilizar a ferramenta adequadamente, garantindo que todos os dados sejam inseridos de forma consistente e correta.

3.Separe as finanças pessoais das empresariais

Contas Distintas: Mantenha contas bancárias separadas para o negócio e para as finanças pessoais, evitando confusões e saques indevidos.

Remuneração Adequada: Defina um pró-labore para os sócios ou proprietários e evite retiradas extras fora deste valor estabelecido.

4.Estabeleça um fundo de reserva

Importância: Este fundo pode ser usado em situações de emergência ou períodos de baixa receita, evitando dívidas ou a necessidade de empréstimos.

Valor Ideal: O valor pode variar, mas muitos especialistas sugerem ter entre três a seis meses de despesas operacionais em reserva.

5.Gere e analise relatórios regularmente

Tipos de Relatórios: Balanço patrimonial, demonstrativo de resultados e fluxo de caixa são fundamentais para entender a saúde financeira da empresa.

Análise Crítica: Não basta apenas gerar, é importante analisar e entender estes relatórios, identificando tendências, pontos de atenção e oportunidades de melhoria.

6.Invista em Educação Financeira

Capacitação Contínua: Mantenha-se atualizado sobre práticas de gestão financeira, mercado, legislação e tendências.

Consultoria Externa: Se necessário, contrate especialistas ou consultores para auxiliar em áreas específicas ou para obter uma perspectiva externa sobre as finanças da empresa.

Organizar as finanças é um compromisso contínuo que exige atenção, disciplina e revisão regular.

Ao seguir estas dicas e adaptá-las ao contexto da sua empresa, você estará criando uma base sólida para um crescimento sustentável e sucesso a longo prazo.

Conte com a Sevilha Contabilidade para organizar as finanças da sua empresa

Se você deseja organizar e profissionalizar as finanças da sua empresa, mas não sabe por onde começar, saiba que você pode contar com o suporte do BPO Financeiro da Sevilha Contabilidade.

Com mais de 30 anos de experiência no mercado, contamos com um time de especialistas preparado para organizar as finanças da sua empresa e fornecer serviços como:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Controle de fluxo de caixa;
• Emissão de relatórios e demonstrativos;
• Conciliação de movimentações bancárias;
• Conciliação de cartões de crédito;
• Emissão de boletos de cobrança;
• Agendamento de pagamentos;
• Dentre outros serviços.

Conte com o apoio de especialistas para organizar a gestão financeira da sua empresa e ter acesso a benefícios como:

• Melhoraria da assertividade das suas decisões;
• Reconhecimento do momento certo para reduzir custos;
• Reconhecimento do momento ideal para fazer investimentos;
• Antecipação de fatos importantes para o equilíbrio financeiro dos negócios;
• Acompanhamento da evolução e saúde financeira da empresa como um todo.

A Sevilha Contabilidade oferece serviços e soluções completas em BPO Financeiro, colaborando assim, para a organização e os resultados da sua empresa.

Mantenha o foco no seu negócio, enquanto nós organizamos e cuidamos de toda a gestão financeira para sustentar o seu crescimento!

Para saber mais, clique aqui e fale com um dos nossos especialistas!

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Sabendo disso, a Sevilha Contabilidade decidiu preparar um conteúdo completo, listando os principais erros ligados ao tema e suas respectivas soluções.

Para saber mais e conferir as dicas que o nosso time separou para você, continue conosco e acompanhe este artigo até o final.

1.Misturar finanças pessoais e empresariais

Um dos erros mais comuns na gestão financeira empresarial é a utilização do dinheiro da empresa para cobrir despesas pessoais dos sócios ou então, utilizar recursos dos sócios para cobrir despesas da empresa.

Na prática, isso dificulta o acompanhamento dos resultados da empresa e pode trazer prejuízos significativos para a saúde financeira do negócio.

Solução: Tenha ao menos duas contas bancárias, uma para uso pessoal (do tipo pessoa física) e uma para uso empresarial (do tipo pessoa jurídica).

Além disso, você precisa definir com um pró-labore fixo e resistir à tentação de utilizar os recursos da empresa para cobrir despesas pessoais.

2.Não controlar o fluxo de caixa

Não ter uma visão clara sobre os recursos que entram e saem do caixa da empresa pode resultar em desequilíbrios financeiros importantes e até mesmo na insolvência do negócio.

Solução: Caso ainda não possua, você precisa implementar um sistema de controle de fluxo de caixa diário, semanal ou mensal que lhe permita ter maior controle sobre as finanças e fazer projeções.

Você pode contar com o suporte de um BPO financeiro ou utilizar ferramentas e softwares de gestão que ofereçam esse tipo de solução.

3.Não ter um bom controle de estoque

O controle de estoque é uma das áreas mais importantes da gestão de uma empresa, seja ela de pequeno, médio ou grande porte.

Na prática, um estoque mal gerenciado pode resultar em uma série de problemas que vão da falta de itens importantes ao excesso de produtos.

Solução: Estoque parado é dinheiro que poderia ser empregado de outras formas para expandir os negócios. Por isso, procure utilizar sistemas de controle de estoque e realizar inventários periódicos para gerenciar adequadamente o estoque.

4.Não acompanhar os relatórios e indicadores financeiros

Acompanhar os relatórios e indicadores financeiros é fundamental para entender a saúde financeira de uma empresa e tomar decisões assertivas.

Não tenha dúvidas, ignorar ou negligenciar essa importante prática pode levar a uma série de problemas e até mesmo, a falência do negócio.

Solução: Procure definir e monitorar regularmente relatórios e indicadores chave na gestão financeira da sua empresa, seja com o apoio de um BPO financeiro ou software de gestão.

São exemplos de indicadores financeiros importantes para as empresas:

• Liquidez Corrente;
• Endividamento Geral;
• Margem Bruta;
• Margem Líquida;
• Margem Operacional;
• Retorno sobre o Ativo (ROA);
• Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE);
• Prazo Médio de Recebimento;
• Ciclo Financeiro.

5.Não elaborar um planejamento financeiro

O planejamento financeiro é uma ferramenta estratégica que estabelece como a empresa operará financeiramente em um período determinado, normalmente um ano.

Ele envolve a previsão de receitas, despesas, investimentos e a avaliação de possíveis cenários para que a empresa esteja preparada para enfrentar desafios e aproveitar oportunidades.

Diante disso, é importante destacar que não elaborar um planejamento financeiro é um grande risco para as empresas.

Solução: Crie um orçamento anual, revise e ajuste o mesmo periodicamente. Procure estabelecer metas financeiras claras para o curto e longo prazo.

Se você ainda não possui um planejamento financeiro detalhado para a sua empresa, saiba que você pode contar com o apoio do time de especialistas da Sevilha Contabilidade para resolver essa questão.

6.Cometer erros na hora de precificar produtos e serviços

A precificação é uma das atividades mais vitais em um negócio. Definir o preço correto de um produto ou serviço tem implicações diretas na rentabilidade, posicionamento de mercado e na percepção de valor pelo cliente.

Empresas que não sabem como precificar seus produtos de forma adequada, podem ter problemas de margem de lucro ou dificuldades para ser competitiva no mercado.

Solução: Diante disso, procure utilizar uma estratégia de precificação que considere os custos, a demanda do mercado e a proposta de valor do produto/serviço.

7.Não controlar as contas a receber e a pagar da empresa

O controle das contas a receber e a pagar é fundamental para a saúde financeira de qualquer empresa, independentemente de seu tamanho ou setor.

Na prática, a falha na gestão das contas pode levar a sérios problemas financeiros e operacionais, incluindo o atraso no pagamento de funcionários, fornecedores e a insolvência financeira da empresa.

Solução: Para solucionar e evitar esse tipo de problema, procure implementar políticas claras de crédito e cobrança. Estabelecer prazos fixos para pagamentos e acompanhar de perto os vencimentos.

Você pode fazer tudo isso com a ajuda de um software para gestão financeira empresarial ou delegar essa responsabilidade aos especialistas de um BPO Financeiro.

8.Não fazer conciliações bancárias

A conciliação bancária é uma prática financeira que consiste em comparar os lançamentos e saldos das contas contábeis com os extratos bancários, de modo a identificar e justificar as diferenças existentes.

Esse processo é uma peça fundamental para garantir a exatidão e confiabilidade das informações financeiras da empresa. Sem a realização de conciliações periódicas, fica muito difícil controlar as finanças de uma empresa.

Solução: Realize conciliações bancárias regularmente, preferencialmente com o suporte de um BPO financeiro ou software de gestão que automatize esse tipo de tarefa.

Adotar essas soluções e manter uma gestão financeira rigorosa é fundamental para garantir a sustentabilidade e o sucesso de qualquer negócio.

Conheça o BPO Financeiro da Sevilha Contabilidade

Precisando de apoio e consultoria especializada para melhorar a gestão financeira dos seus negócios? Se a sua resposta foi “Sim”, estamos aqui para ajudar.

Temos um time de especialistas que pode cuidar do financeiro da sua empresa, e ofertar serviços como:

• Gestão de contas a pagar;
• Emissão e envio de boletos e notas fiscais;
• Acompanhamento de métricas e resultados;
• Controle de fluxo de caixa;
• Agendamento de pagamentos;
• Treinamento e Implantação dos processos;
• Realização de conciliações bancárias;
• Dentre outros serviços.

Para saber mais, clique aqui e entre em contato conosco!

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• Não possuem tempo para gerenciar a parte financeira dos negócios;
• Desejam reduzir custos, terceirizando atividades meio;
• Entendem a importância de ter um financeiro administrado por especialistas.

Sabendo disso e da contribuição da terceirização financeira para o sucesso das empresas no mercado competitivo em que vivemos hoje, a Sevilha Contabilidade decidiu preparar um conteúdo completo sobre o tema.

Continue conosco e acompanhe este artigo até o final para descobrir se vale a pena contratar um BPO Financeiro.

O que faz e como funciona um BPO Financeiro?

O BPO Financeiro é um serviço voltado para empresas que desejam terceirizar atividades ligadas a gestão financeira dos negócios, incluindo:

• Lançamento de contas a pagar e a receber;
• Agendamento de contas a pagar;
• Emissão de boletos bancários;
• Realização da conciliação bancária;
• Controle de fluxo de caixa;
• Geração de relatórios financeiros;
• Dentre outros itens.

Normalmente, as empresas que buscam um parceiro terceirizado para ficar responsável por esses tipos de tarefas, buscam funcionar de forma enxuta, reduzindo custos e mantendo o foco na atividade principal do negócio.

A terceirização financeira é sucesso em países desenvolvidos, e vem ganhando cada vez mais força e espaço aqui no Brasil, à medida que os empresários se conscientizam sobre os seus benefícios.

Você sabia? De acordo com o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), quase 60% das empresas brasileiras vão à falência nos primeiros cinco anos. A maior parte delas por problemas de gestão ligados à área financeira.

Vale a pena contratar um BPO Financeiro: entenda os benefícios

Não tenha dúvidas, vale a pena contratar um BPO Financeiro, pois são muitos os benefícios que esse tipo de solução pode oferecer.

Para que você compreenda na prática, quais são as vantagens que a sua empresa pode obter ao contratar esse tipo de serviço, vamos listar e detalhar os principais benefícios da terceirização financeira, logo na sequência.

1.Foco na atividade principal (core business)

Um dos benefícios que um BPO Financeiro oferece para as empresas, é a possibilidade de manter o foco na atividade fim do negócio, ou seja, no que realmente gera receitas.

Apesar de muito importante, a gestão financeira é uma atividade meio para a maior parte das empresas, ou seja, indispensável para o funcionamento dos negócios, mas incapaz de gerar receitas.

Levando em consideração os melhores princípios da gestão empresarial, fica claro que atividades desse tipo podem e precisam ser terceirizadas, para que assim, seja possível concentrar o foco e os esforços na atividade principal do negócio.

O empresário não pode usar o seu tempo para ficar agendamento de pagamentos no internet banking ou emitindo faturas de cobrança para os clientes, esse tipo de atividade operacional precisa ser terceirizada.

Com a terceirização do financeiro, os empresários ganham tempo para outras atividades importantes e recebem o que realmente importa, relatórios e indicadores para aprimorar suas decisões.

2.Redução de custos operacionais

Outro benefício importante ligado aos serviços desenvolvidos por um BPO Financeiro, é a redução de custos operacionais, ou seja, a redução de despesas com:

• Espaço físico para alocar um departamento financeiro interno;
• Despesas com mobília, como mesas e cadeiras;
• Despesas com aquisição de equipamentos de informática;
• Custos com materiais de escritório, energia e telefonia;
• Custos com assinatura de software para gestão financeira.

Não tenha dúvidas, com a terceirização financeira, a sua empresa pode aliar benefícios importantes, como eficiência operacional e economia.

3.Redução de custos com mão de obra

Se o nosso objetivo fosse destacar o principal benefício que um BPO Financeiro pode oferecer, com certeza a redução de custos com mão de obra seria um deles.

Isso acontece, pois, o custo para manter um ou mais funcionários próprios para realizar as atividades de gestão financeira acaba sendo muito alto.

Confira uma estimativa de custos por funcionário:

• Salário: R$ 1.500,00
• INSS: R$ 300,00
• FGTS: R$ 120,00
• Férias: R$ 125,00
• 1/3 de Férias: R$ 41,67
• Décimo Terceiro: R$ 125,00
• FGTS 13º e Férias: R$ 23,33
• INSS 13º e Férias: R$ 58,33
• Vale Transporte: R$ 150,00
• Alimentação: R$ 280,00

Total: R$ 2.723,33 mensais + benefícios.

Por sua vez, a terceirização da gestão financeira para um BPO Financeiro, pode custar muito menos, gerando além de eficiência, economia para as empresas.

4.Organização, relatórios e melhores decisões

Por fim, outro benefício importante que um BPO Financeiro pode entregar é o que diz respeito à melhoria da gestão dos negócios como um todo.

Com a terceirizam financeira, as empresas conseguem:

• Organizar seus processos de contas a pagar e a receber;
• Ter acesso a relatórios e indicadores precisos;
• Tirar dúvidas com especialistas em gestão financeira empresarial;
• Melhorar a assertividade das tomadas de decisão em geral.

Com tantos benefícios, não tenha dúvidas, vale a pena contratar um BPO Financeiro para a sua empresa.

É seguro contratar um BPO Financeiro?

Muitos empresários entendem a importância e os benefícios da terceirização financeira, mas possuem dúvidas com relação a segurança desse tipo de serviço.

Em meio a esse tipo de dúvida, é preciso esclarecer que a empresa de BPO Financeiro não recebe acesso para efetivar transações, ou seja, toda operação que envolva a saída de recursos, seja ela um pagamento ou transferência, é agendada pela terceirizada, mas só será efetivada com a devida aprovação da empresa no internet banking.

Sendo assim, não há qualquer risco de fraude ou desvios de recursos financeiros por ação da terceirizada. Na prática, o que acontece é o contrário, há um ganho de segurança devido aos processos que são implementados.

Como contratar um BPO Financeiro?

Após conhecer todos os benefícios que um BPO Financeiro pode oferecer para a sua empresa, fica difícil não investir neste tipo de serviço, não é mesmo?

Então, é hora de contar com quem tem mais de 30 anos de mercado e toda expertise necessária para contribuir com os processos e os resultados da sua empresa.

Conte com os serviços especializados em terceirização financeira da Sevilha Contabilidade e leve a sua empresa para o próximo nível!

Para saber mais e entender como vamos ajudar o seu negócio a crescer, clique aqui, entre em contato conosco e fale com um dos nossos consultores.

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A holding é uma opção que vem sendo cada vez mais indicada por contadores e procurada por gestores de negócios familiares, tudo isso, em função dos diversos motivos que essa estrutura de negócios pode oferecer, dentre eles a capacidade de:

• Preservar o patrimônio familiar;
• Garantir a continuidade dos negócios ao longo das gerações.

Para ajudar você a entender como funciona esse tipo de estrutura empresarial e quais são os seus benefícios, preparamos esse artigo completo sobre o assunto. Continue conosco e confira até o final.

O que é e quais os benefícios de uma holding familiar?

Uma holding familiar é uma estrutura empresarial que tem como objetivo centralizar e administrar os ativos patrimoniais e/ou participações de uma família em diversas empresas.

A principal característica de uma holding familiar é que ela é de propriedade e controle de membros da mesma família. Geralmente, a família detém ações ou cotas da holding e exerce de forma organizada e estruturada o controle decisório sobre todos os seus ativos.

Existem diversos motivos pelos quais uma família pode optar por estabelecer uma holding familiar. Entre eles estão:

• Preservação patrimonial: A holding familiar permite que a família centralize e proteja seus ativos, evitando a dispersão do patrimônio e a diluição do controle. Isso é especialmente relevante quando se deseja garantir a continuidade dos negócios ao longo das gerações.
• Planejamento sucessório: A holding familiar facilita o processo de sucessão empresarial dentro da família, permitindo que os membros mais jovens sejam gradualmente preparados para assumir as responsabilidades de gestão e controle dos negócios.
• Benefícios fiscais: A constituição de uma holding familiar pode gerar benefícios significativos, como a redução de impostos sobre heranças e transmissões patrimoniais.
• Flexibilidade e governança: Através da holding, é possível estabelecer estruturas de governança corporativa mais robustas, definindo regras claras para a gestão e tomada de decisões, bem como aprofundando a profissionalização da administração dos negócios familiares.
• Diversificação de investimentos: A holding familiar possibilita à família diversificar seus investimentos em diferentes setores, ativos e empresas, reduzindo a exposição a riscos específicos de um único negócio.

Por sinal, são esses e alguns outros benefícios, que estão colaborando para o crescimento do número de holdings familiares no país.

Como funciona uma holding familiar?

Agora que você já sabe o que é uma holding familiar, vamos destacar alguns pontos importantes sobre o funcionamento desse tipo de estrutura de negócios.

Estruturação jurídica e societária

A holding familiar é constituída como uma pessoa jurídica separada, geralmente sob a forma de uma sociedade anônima (S.A.) ou uma sociedade de responsabilidade limitada (LTDA).

A família possui ações ou cotas da holding, que lhe conferem o poder de controle sobre seu patrimônio e empresas subsidiárias, caso possua.

Controle e gestão

A holding familiar exerce o controle estratégico sobre o patrimônio da família. Isso envolve a definição de políticas e diretrizes, a nomeação dos gestores, a aprovação de investimentos e decisões importantes, entre outros aspectos.

A família pode estabelecer órgãos de governança, como um conselho de administração ou um conselho consultivo, para auxiliar na gestão da holding.

Centralização de ativos e participações

A holding familiar é uma estrutura jurídica que concentra os ativos financeiros, participações societárias e outros bens da família.

Por sua vez, essa centralização facilita a gestão do patrimônio, permitindo a diversificação dos investimentos, a proteção dos ativos e uma visão consolidada da situação financeira da família.

Planejamento sucessório

A holding familiar é uma ferramenta comumente utilizada para o planejamento sucessório, permitindo a transferência gradual do controle e da propriedade dos negócios para as gerações futuras da família.

Na prática, isso pode ser feito por meio da emissão ou transferência de ações ou cotas da holding em favor dos herdeiros ou pela definição de acordos de acionistas ou cotistas que regulam a sucessão familiar.

Benefícios fiscais e tributários

A constituição de uma holding pode resultar em benefícios fiscais, como redução de impostos sobre heranças, ganhos de capital ou dividendos.

Para aproveitar ao máximo os benefícios fiscais relacionados a esse tipo de estrutura empresarial, é importante consultar especialistas em tributação para compreender as implicações fiscais específicas de uma holding familiar.

Proteção patrimonial

A holding familiar pode proporcionar uma camada adicional de proteção patrimonial, separando os ativos empresariais das responsabilidades pessoais dos membros da família.

A proteção patrimonial pode ser particularmente útil em situações de risco, como litígios, falências ou crises financeiras.

Profissionalização da gestão

A constituição de holding familiar pode incentivar a profissionalização da gestão dos negócios, permitindo a contratação de executivos qualificados externos à família.

Na prática, a profissionalização da gestão contribui para a eficiência operacional e para a adoção de boas práticas de governança corporativa.

Para saber mais sobre o funcionamento de uma holding familiar e entender melhor os seus benefícios, entre em contato conosco e fale com um dos nossos especialistas.

Como abrir uma holding familiar?

A abertura de uma holding familiar envolve alguns passos e requer a assessoria de profissionais especializados, como advogados e contadores.

Na sequência, apresentamos uma visão geral dos principais passos envolvidos no processo de abertura de uma holding familiar:

1. Defina os objetivos: Antes de iniciar o processo de abertura, é importante que a família defina seus objetivos ao estabelecer a holding.
2. Consulte profissionais especializados: Busque a assessoria de advogados especializados em direito empresarial e tributário, assim como de contadores com experiência em holdings familiares.
3. Estrutura societária: Defina também a estrutura acionária ou societária da holding, considerando a participação dos membros da família e a divisão de controle.
4. Elabore o contrato social ou estatuto social: O contrato social ou estatuto social é o documento que estabelece as regras e os direitos dos acionistas ou sócios da holding.
5. Registro e obtenção de licenças: Providencie o registro da holding familiar junto aos órgãos competentes, incluindo o registro na Junta Comercial, a obtenção de um CNPJ entre outros itens.

Para obter mais detalhes com a orientação de especialistas e avaliar a viabilidade de abrir uma holding familiar, clique aqui e entre em contato conosco!

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A terceirização financeira, também conhecida como BPO Financeiro, é uma solução cada vez mais procurada pelas empresas. Mas, muitos empresários ainda não sabem como esse tipo de serviço funciona e quais benefícios que pode entregar.

Sabendo disso, a Sevilha Contabilidade decidiu preparar um conteúdo completo sobre o assunto, onde você vai conferir:

• O que é BPO Financeiro;
• Como funciona um BPO Financeiro;
• Quais os benefícios de contratar um BPO Financeiro.

Para saber mais, esclarecer suas dúvidas, e descobrir se essa solução é viável para a sua empresa, continue conosco e acompanhe este artigo até o final.

O que é BPO Financeiro

BPO Financeiro é uma solução que permite que as empresas deleguem parte ou a totalidade das suas tarefas de gestão financeira para uma empresa especializada.

Dentre as atividades que podem ser terceirizadas, podemos destacar:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de boletos bancários;
• Conciliação bancária;
• Emissão de relatórios e indicadores;
• Controle de documentos financeiros;
• Controle de fluxo de caixa.

Com a terceirização, a empresa contratante dos serviços consegue aproveitar uma série de benefícios, dentre os quais, podemos destacar:

• Manter o foco na sua atividade principal;
• Reduzir custos operacionais e com mão de obra;
• Contar com o suporte de especialistas;
• Obter maior lucratividade e poder competitivo.

Além disso, é importante destacar, que apesar do financeiro ser uma área delicada das organizações, a terceirização é uma opção segura, já que toda operação que envolva a saída de dinheiro, como transferências e pagamentos, só pode ser efetivada mediante aprovação do usuário master da conta bancária da empresa contratante.

Na sequência, veremos como funciona um BPO Financeiro e quais benefícios essa solução tem a oferecer para as empresas.

Como funciona um BPO Financeiro

Empresas que contratam um BPO Financeiro, terceirizam para um time de especialistas, tarefas ligadas à gestão financeira dos negócios, e assim, não precisam manter um departamento interno para essa finalidade, o que reduz custos e aumenta a eficiência.

Além disso, é importante destacar que a terceirização atende empresas de todos os portes, incluindo micro e pequenas empresas, onde em muitos casos, não existe um departamento financeiro e o próprio proprietário acaba assumindo a responsabilidade.

Nesse último caso em especial, é preciso destacar que não é interessante que o próprio empresário assuma atividades operacionais. Na prática, é mais inteligente terceirizar esse tipo de atividade, para ter mais tempo e focar no crescimento dos negócios.

Dito isso, veja com mais detalhes, as atividades que podem ser desenvolvidas por uma empresa de BPO Financeiro:

• Emissão de boletos e notas fiscais: Com a terceirização da emissão de boletos e notas fiscais, a empresa contratante ganha pontos em eficiência operacional, pois elimina tarefas repetitivas da sua estrutura interna.
• Controle de contas a receber: O BPO Financeiro pode lançar no sistema todos os movimentos de contas a receber, bem como, controlar inadimplentes e enviar avisos de cobrança.
• Controle de contas a pagar: O controle de contas a pagar, consiste no lançamento em sistema das obrigações a pagar da empresa, bem como, o agendamento dos pagamentos na conta bancária da empresa.
• Agendamento de pagamentos: Com a terceirização de atividades operacionais e repetitivas, como o agendamento de pagamentos, as empresas otimizam tempo e evitam que por algum descuido, contas caiam em atraso, resultando em juros e multas.
• Conciliação bancária: A conciliação bancária regular é fundamental para que as empresas mantenham suas finanças organizadas e para que o sistema interno de gestão esteja alinhado com as movimentações que de fato aconteceram na conta bancária.
• Controle de fluxo de caixa: O controle de fluxo de caixa é essencial para toda e qualquer empresa, pois ajuda na tomada de decisões e ajuda o empresário a visualizar cenários com antecedência.
• Relatórios e indicadores: Por fim, o BPO Financeiro, também é capaz de entregar relatórios e indicadores, colaborando de forma direta para a assertividade de certas decisões e o crescimento das empresas contratantes dos seus serviços.

Diante de todo esse conjunto de serviços, não tenha dúvidas, vale a pena contratar um BPO Financeiro. No entanto, ainda vamos falar sobre alguns benefícios dessa solução.

Quais os benefícios de contratar um BPO Financeiro

São muitos os benefícios que podem ser associados com a contratação de um BPO Financeiro. Na sequência, vamos citar quatro tipos de benefícios. Confira!

1.Foco na atividade principal

Empresas que contratam um BPO Financeiro e que selagem outros tipos de atividade meio, conseguem funcionar de forma enxuta, mantendo todo o foco da equipe interna e da gestão em atividades que geram receitas para o negócio.

Em um mercado cada vez mais competitivo, a terceirização das “atividades meio”, é um passo importante para empresas que precisam ser mais competitivas.

2.Redução de custos operacionais

Manter um departamento financeiro interno envolve uma série de despesas operacionais, incluindo:

• Espaço físico para alocar mais funcionários;
• Acréscimo nos custos com material de escritório;
• Acréscimo nos custos com água, telefonia e energia;
• Aquisição e manutenção de equipamentos de informática;
• Aquisição e manutenção de sistemas de gestão financeira.

Por sua vez, empresas que colocam todas essas despesas na ponta do lápis, acabam descobrindo que terceirizar é uma opção econômica.

3.Redução de custos com mão de obra

Além da redução de custos operacionais, as empresas que decidem contratar um BPO Financeiro, também economizam nas despesas com:

• Contratação e treinamento de mão de obra;
• Pagamento de salários e benefícios;
• Pagamento de verbas rescisórias;
• Encargos sobre a folha de pagamento.

Diante de tudo isso, não tenha dúvidas, é muito mais econômico optar pela terceirização financeira.

4.Suporte de especialistas

Por fim, os empresários que contratam um BPO Financeiro, passam a contar com o apoio de especialistas para entender os números dos negócios e tomar decisões importantes.

O BPO Financeiro, organiza todos os números em relatórios e indicadores que facilitam a visualização das informações e a tomada de decisões mais assertivas.

Deseja saber mais sobre o funcionamento e os benefícios de um BPO Financeiro, bem como obter um orçamento sem compromisso para contratação dessa solução?

Se a sua resposta foi “Sim”, clique aqui e entre em contato conosco, agora mesmo.

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A terceirização de contas a pagar e a receber é uma tendência crescente nas empresas, e está ligada diretamente aos benefícios que pode oferecer aos negócios que buscam ter uma operação enxuta e processos eficientes para maximizar os lucros e o poder de competitividade.

Se você deseja saber mais sobre essa tendência, e compreender, o que de fato, tem contribuído para que um número cada vez maior de empresas opte pela terceirização financeira, continue conosco e acompanhe este artigo até o final.

O que é terceirização de contas a pagar e a receber?

A terceirização de contas a pagar e a receber é um processo pelo qual uma empresa contrata um provedor de serviços externo para gerenciar e executar atividades relacionadas ao controle e processamento de pagamentos a fornecedores (contas a pagar) e à cobrança e recebimento de valores de clientes (contas a receber).

Essa prática envolve a transferência de responsabilidade e tarefas relacionadas à gestão financeira para uma empresa especializada, permitindo que a organização contratante se concentre em suas principais competências e em atividades estratégicas.

• A terceirização de contas a pagar geralmente envolve atividades como o registro e classificação de faturas de fornecedores, verificação de pagamentos a serem efetuados, processamento de pagamentos, conciliação de contas e manutenção de registros financeiros atualizados.
• Já a terceirização de contas a receber envolve atividades como a emissão de faturas para clientes, o registro e o controle de pagamentos recebidos, o acompanhamento de inadimplências, a conciliação de contas e a emissão de relatórios financeiros relevantes.

Ao terceirizar essas funções, a empresa contratante pode se beneficiar de vários aspectos, como a redução de custos operacionais, a melhoria da eficiência e precisão nas transações financeiras, a expertise e o conhecimento especializado do provedor de serviços, além do acesso a tecnologias e sistemas avançados de gerenciamento financeiro.

É importante destacar que a terceirização de contas a pagar e a receber não implica na transferência total do controle financeiro para o provedor de serviços. A empresa contratante ainda mantém o controle estratégico e a tomada de decisões relacionadas a pagamentos a fornecedores e recebimentos de clientes, enquanto o provedor de serviços assume a responsabilidade pela execução das tarefas operacionais e administrativas.

Quais os benefícios da terceirização de contas a pagar e a receber?

Não restam dúvidas, a terceirização de contas a pagar e a receber é uma tendência crescente nas empresas atualmente.

Como vimos anteriormente, esse processo envolve a contratação de uma empresa especializada para gerenciar e executar as atividades relacionadas às contas a pagar e a receber, permitindo que a organização se concentre em suas principais competências e objetivos estratégicos.

No entanto, na prática, existem várias razões pelas quais a terceirização de contas a pagar e a receber tornou-se uma prática comum e benéfica para muitas empresas.

Confira alguns benefícios que a terceirização financeira pode oferecer para sua empresa:

1.Foco no core business (atividade principal)

Terceirizar as atividades de contas a pagar e a receber permite que a empresa concentre seus esforços e recursos em suas principais competências e nas atividades estratégicas que impulsionam seu negócio.

Ao transferir essas tarefas para uma empresa especializada, a organização pode direcionar sua energia para áreas de maior valor agregado, como desenvolvimento de novos produtos e a realização de vendas.

2.Redução de custos operacionais

A terceirização pode resultar em uma redução significativa nos custos operacionais e com a folha de pagamento das empresas.

Ao delegar as atividades de contas a pagar e a receber, a empresa contratante não precisará manter uma equipe interna para executar tais tarefas, economizando em itens como:

• Folha de pagamento e seus encargos;
• Contratação e treinamento de funcionários;
• Manutenção de sistema de gestão financeira;
• Espaço físico e mobiliário para alocar o financeiro;
• Aquisição e manutenção de equipamentos de informática para o setor.

Além disso, é possível se beneficiar da eficiência e dos processos otimizados de gestão financeira que empresas especializadas podem oferecer.

3.Acesso a profissionais especializados

Ao contratar uma empresa de terceirização, a organização contratante tem acesso a uma equipe de profissionais experientes e especializados para lidar com suas contas a pagar e a receber.

Esses especialistas possuem conhecimentos aprofundados e expertise em melhores práticas de gestão financeira, garantindo um gerenciamento eficiente e preciso dessas atividades.

4.Aumento da eficiência e produtividade

A terceirização das atividades de contas a pagar e a receber permite uma maior eficiência e produtividade no processamento e na gestão das financeiras.

Os provedores de serviços de terceirização utilizam tecnologias avançadas e sistemas automatizados para agilizar os fluxos de trabalho, reduzir erros e melhorar a precisão dos registros financeiros dos seus clientes.

5.Melhoria na gestão de riscos

As empresas de terceirização de contas a pagar e a receber estão bem preparadas para lidar com riscos relacionados a transações financeiras.

Aqui na Sevilha, por exemplo, nós implementamos controles rigorosos e aderimos a políticas e regulamentações específicas para garantir a conformidade e mitigar riscos associados a fraudes, erros ou atrasos nos pagamentos.

6.Acesso a relatórios e análises detalhadas

As empresas de terceirização de contas a pagar e a receber, fornecem relatórios e análises detalhadas sobre o desempenho e a saúde financeira dos seus clientes.

Por sua vez, com acesso a relatórios, indicadores e análises detalhadas, os gestores das empresas podem tomar decisões importantes de forma muito mais estratégica e assertiva.

Conheça a solução em terceirização de contas a pagar e a receber da Sevilha Contabilidade

A Sevilha Contabilidade oferece serviços e soluções completas em terceirização de contas a pagar e a receber, colaborando para a organização e os resultados financeiros de negócios de diferentes portes e partes do país.

Mantenha o foco no seu negócio, enquanto nós organizamos e cuidamos de toda a gestão financeira para sustentar o seu crescimento!

Para saber mais, clique aqui e fale com um dos nossos especialistas!

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Neste artigo, a Sevilha Contabilidade, vai apresentar as diferenças entre abrir uma nova empresa e uma filial, destacando as vantagens de cada alternativa.

Além disso, aqui neste conteúdo, também vamos explorar os fatores mais importantes que devem ser analisados na escolha entre um novo CNPJ ou uma filial.

Diferença entre abrir uma nova empresa e uma filial

A principal diferença entre abrir um novo CNPJ ou uma filial reside na relação com a empresa matriz.

• Filial: Ao abrir uma filial, a nova unidade de negócios estará vinculada à matriz, compartilhando sua reputação, credibilidade e identidade de marca.
• Novo CNPJ: Por sua vez, ao abrir um novo CNPJ, há maior autonomia, o que permite a criação de uma nova identidade de marca e o estabelecimento de uma completa independência financeira e contábil.

Além disso, também existem fatores fiscais importantes a serem analisados, já que em alguns casos, abrir um novo CNPJ pode ser mais econômico para fins do pagamento de impostos, enquanto em outros casos, abrir uma filial é a opção mais viável.

Principais vantagens de abrir uma filial

Confira algumas das vantagens relacionadas a decisão de abrir uma filial:

• Aproveitamento da reputação e credibilidade da empresa matriz: Ao estabelecer uma filial, a empresa pode aproveitar a reputação e a credibilidade já conquistadas pela matriz.
• Redução de custos administrativos e operacionais: Ao abrir uma filial, parte dos custos administrativos e operacionais podem ser compartilhados com a matriz. Isso inclui recursos humanos, infraestrutura e conhecimento técnico, resultando em economias significativas.
• Acesso a uma base de clientes já estabelecida: Uma das grandes vantagens de uma filial é o acesso imediato a uma base de clientes já existente. Isso permite que a nova unidade de negócios inicie suas atividades com uma demanda pré-existente, aumentando as chances de sucesso.
• Compartilhamento de recursos com a matriz: Ao abrir uma filial, é possível compartilhar recursos com a matriz, como estoque, tecnologia, processos de produção, entre outros.

Principais vantagens de abrir uma nova empresa

Confira agora, algumas das vantagens relacionadas a decisão de abrir uma nova empresa:

• Possibilidade de estabelecer uma nova identidade de marca: Abrir uma nova empresa oferece a oportunidade de estabelecer uma identidade de marca única e independente. Isso possibilita a criação de uma imagem diferenciada, alinhada com os objetivos específicos da nova unidade de negócios.
• Independência financeira e contábil: Ao abrir um novo CNPJ, a empresa tem total controle sobre suas finanças e contabilidade. Isso permite uma gestão independente dos recursos financeiros, facilitando o monitoramento e a tomada de decisões estratégicas.
• Maior segurança para o empresário: Com uma nova empresa, o empresário constrói uma fonte alternativa de renda e tem mais segurança, pois se um negócio por qualquer razão não entregar os resultados esperados ou sofrer com prejuízos, o segundo negócio se mantém inabalado, já que é desvinculado do primeiro.

Abrir um novo CNPJ ou uma filial: fatores a serem considerados na decisão

Antes de tomar uma decisão no que diz respeito a abrir um novo CNPJ ou uma filial, leve em consideração os seus objetivos e os recursos disponíveis, incluindo os seguintes fatores:

Objetivos estratégicos de expansão da empresa

É muito importante analisar os objetivos de expansão da empresa e como uma nova unidade de negócios se encaixa nesses planos.

Se a estratégia envolver a diversificação de mercados ou a conquista de novos segmentos, abrir um novo CNPJ pode ser mais adequado. Por outro lado, se o objetivo for consolidar a presença em um mercado específico, uma filial pode ser a opção mais viável.

Disponibilidade de recursos financeiros

A abertura de uma filial requer um investimento inicial geralmente menor do que a abertura de um novo CNPJ.

Partindo desse princípio, avalie a disponibilidade de recursos financeiros e a capacidade de investimento da empresa antes de tomar uma decisão.

Perfil do mercado e demanda local

Analise o perfil do mercado local em relação aos produtos ou serviços oferecidos pela empresa.

A compreensão da demanda local, concorrência e características específicas do mercado pode influenciar a escolha entre abrir um novo CNPJ ou uma filial.

Impostos e aspectos fiscais

Com o apoio de um contador especialista, estude a legislação fiscal aplicável ao seu tipo de negócio e identifique se é mais econômico abrir filiais ou novos CNPJs.

Na prática, pode existir uma grande diferença na carga de impostos mensais envolvida na opção por um modelo de expansão e outro.

Como abrir um novo CNPJ ou uma filial?

Após observar as principais considerações sobre o tema, é hora de conferir em um pequeno passo a passo, o que é preciso para tirar os seus planos do papel, seja para abrir um novo CNPJ ou uma filial.

1.Contrate uma contabilidade especializada: Contrate uma contabilidade especializada, capaz de estudar os impactos fiscais envolvidos e lhe indicar a opção mais econômica sob o ponto de vista fiscal.

2.Separe os documentos necessários: Separe os documentos necessários para abrir um novo CNPJ ou uma filial, como RG, CPF, comprovante de residência e IPTU do imóvel onde vai funcionar a empresa.

3.Aguarde a abertura da nova empresa ou filial: O contador cuidará de todos os trâmites de legalização, incluindo:

• Registro na Junta Comercial;
• Emissão do CNPJ na Receita Federal;
• Emissão da Inscrição Estadual na Secretaria de Fazenda de São Paulo;
• Liberação da Inscrição Municipal e Alvará de Funcionamento na Prefeitura.

Curiosidade: Ao abrir uma nova empresa, você receberá um CNPJ completamente diferente do atual. Por outro lado, ao abrir uma filial, a raiz do CNPJ, ou seja, os 8 primeiros dígitos serão iguais.

Para saber mais e abrir um novo CNPJ ou uma filial com o apoio de especialistas, clique aqui, entre em contato conosco e fale com a nossa equipe!

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Manter as finanças pessoais separadas das finanças da empresa é fundamental, tanto para evitar problemas com o fisco, quanto para ter uma visão clara dos resultados e indicadores do negócio, evitando erros e desequilíbrios de caixa que podem levar os negócios à ruína.

Sabendo da importância do assunto, o time de especialistas em BPO e gestão financeira empresarial da Sevilha Contabilidade decidiu preparar um conteúdo completo sobre o tema. Vale a pena conferir!

Por que é importante separar finanças pessoais e empresariais?

Separar finanças pessoais e empresariais é uma prática fundamental para uma gestão financeira saudável e eficaz. Por sinal, existem várias razões pelas quais é importante fazer essa separação:

• Transparência e controle: Manter as finanças pessoais e empresariais separadas permite que o empresário tenha uma maior transparência e controle sobre os recursos financeiros, evitando a tomada de decisões equivocadas.

Além disso, ao manter as contas separadas, torna-se muito mais fácil conhecer os resultados da empresa, bem como, analisar relatórios e indicadores.

• Prestação de contas: Separar as finanças pessoais e empresariais facilita a prestação de contas e o cumprimento das obrigações específicas.

Na prática, isso evita confusões e problemas legais ou fiscais decorrentes da mistura de recursos e transações pessoais com as do negócio.

• Planejamento financeiro adequado: Ao separar as finanças pessoais das empresariais, torna-se mais fácil fazer um planejamento financeiro adequado.

Com um bom planejamento financeiro é possível estabelecer metas e tomar decisões que levem ao alcance dos resultados e objetivos esperados.

• Controle de gastos e receitas: A separação das finanças ajuda a evitar a mistura de despesas pessoais e empresariais.

Com essa decisão, você terá um controle mais preciso dos gastos e receitas da empresa, possibilitando uma análise adequada dos custos operacionais, lucros e necessidades de investimento no negócio.

Por essas e algumas outras razões que poderíamos citar aqui, não tenha dúvidas, separar finanças pessoais e empresariais é muito importante.

Dicas para separar finanças pessoais e empresariais

Agora que você já sabe a importância de separar finanças pessoais e empresariais, é hora de colocar isso em prática com as dicas que separamos para você. Confira!

1.Separe as contas bancárias

Para melhorar a organização financeira da empresa e alcançar os seus objetivos, a primeira coisa que você precisa fazer é ter duas contas bancárias:

• Conta do tipo pessoa física: para suas despesas pessoais;
• Conta pessoa jurídica: para uso exclusivo da empresa.

A partir desse momento, não utilize mais a sua conta pessoa física para receber receitas ou arcar com compromissos da empresa. Também não utilize a conta bancária da empresa para suas despesas pessoais.

Com essa simples separação, além de evitar problemas com o fisco, será muito mais fácil acompanhar e medir os resultados da sua empresa.

2.Monitore o fluxo de caixa

Sabemos que muitas das vezes, o empresário acaba precisando recorrer a sua conta ou aplicações pessoais para cobrir custos e despesas da empresa.

Do ponto de vista contábil, esse repasse de recursos pessoais para a empresa até pode ser justificado, mas o ideal é que ele não aconteça dessa forma. O empresário e seus sócios, podem injetar recursos próprios na empresa, mas isso precisa ser feito de forma organizada e programada.

Para evitar desequilíbrios desse tipo, a nossa recomendação é para que você passe a monitorar de perto o fluxo de caixa da empresa, incluindo as previsões de despesas e receitas para o curto prazo.

Assim, você vai conseguir organizar o financeiro e evitar ter que recorrer a outras fontes de recursos em função de desequilíbrios de caixa.

3.Defina um pró-labore

Outra dica muito importante para colocar em prática o objetivo de separar finanças pessoais e empresariais é a definição de um pró-labore, ou seja, uma retirada mensal.

Assim, como qualquer outro colaborador, o empresário precisa ter uma remuneração mensal pré-definida, compatível com a capacidade de pagamento da empresa e suficiente para cobrir suas despesas pessoais.

Sendo assim, se o que a sua empresa pode lhe pagar de remuneração mensal é R$ 5 mil, procure organizar suas contas pessoais para se encaixar nessa realidade.

Em momento oportuno, possíveis excedentes, podem ser distribuídos sobre a forma de lucros e dividendos, aumentando o retorno que a empresa oferece.

Procure não fazer dívidas pessoais contando com recursos da empresa superiores ao seu pró-labore para pagamento.

4.Tenha uma reserva de emergência

Para separar finanças pessoais e empresariais de forma definitiva, você pode construir uma reserva de emergência. Separe um percentual do seu pró-labore mensal, talvez 5% ou 10% e o destine a uma aplicação segura de liquidez imediata, como títulos CDB.

Faça o mesmo na empresa, ou seja, reserve uma pequena parcela do lucro mensal em uma aplicação financeira segura e com alta liquidez (resgate rápido).

Os recursos das reservas financeiras serão úteis para que na ocorrência de imprevistos, não seja preciso voltar a misturar as finanças ou recorrer a empréstimos bancários com juros elevados.

5.Busque ajuda especializada

Sabemos que manter as finanças da empresa em ordem pode ser uma tarefa difícil, seja por falta de conhecimento em gestão financeira empresarial ou mesmo por falta de tempo.

Por isso, aqui na Sevilha Contabilidade você encontra uma solução completa em BPO Financeiro. Enquanto você mantém o foco nos seus negócios, o nosso time de especialistas fica responsável por:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de notas fiscais;
• Conciliação bancária
• Fluxo de caixa;
• Relatórios;
• Fechamento com apresentação de resultados;
• Planejamento estratégico e orçamentário;
• Conciliação de cartões;
• Dentre outras tarefas da gestão financeira.

Para saber mais sobre os nossos serviços em terceirização financeira e organizar as finanças da sua empresa com o apoio de especialistas, clique aqui e entre em contato conosco!

Atendemos empresas de todos os portes, segmentos e partes do país, incluindo negócios multinacionais.

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